¿Cuál es el derecho de rescisión? |
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Las reglas de la rescisión aparecen en el 15 USC 1635, reg. Z § 226.15 (crédito abierto), § 226.23 (crédito cerrado). |
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Bajo la Ley de Veracidad en los Préstamos ("TILA"), los derechos de rescisión surgen cuando: (1) la transacción es una operación de refinanciación de crédito de los consumidores dentro de los tres últimos años, (2) en la que el documento de derecho de retención no se proporcionó al momento de cierre o cuando existieron violaciones a esta ley, y (3) sobre la vivienda principal del consumidor. |
. En una operación anulable, cada consumidor debe recibir una copia de la declaración de divulgación TILA con toda información "material" correctamente revelada en un aviso dando tres días para rescindir. Si estas revelaciones materiales no están bien, el derecho de tres días para rescindir se extiende hasta tres años. Todas las personas tienen derecho a recibir dos copias de los derechos de rescisión de notificación y una copia de las revelaciones materiales durante o antes del cierre. El aviso de rescisión debe proporcionar la siguiente información: (1) para el mantenimiento o la adquisición de un interés de seguridad en la vivienda principal del consumidor, (2) el derecho del consumidor a rescindir, (3) la forma de ejercer el derecho de rescindir con una forma a tal efecto, la designación de la dirección del lugar del acreedor de la empresa, (4) los efectos de la rescisión, y (5) la fecha en que el período de rescisión caduca. |
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¿Cuál es la implicancia de la rescisión? |
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| El impacto de un éxito de rescisión TILA incluye: 1. Anula la garantía. 2. Defensa a la ejecución hipotecaria. 3. Libra los cargos por financiamiento y costos de cierre. 4. Daños estatutarios de hasta $ 4,000.00. |
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Ley de Veracidad en los Préstamos (TILA)
Parte 1 de 6